Что такое стейкинг?

Стейкинг представляет собой альтернативу майнингу и считается одним из лучших видов инвестирования на  криптовалютном рынке.  Давайте подробнее рассмотрим, что такое стейкинг, как на нем можно заработать и с какими рисками может столкнуться инвестор.

Определение стейкинга

Стейкинг — это процесс блокировки определенного количества цифровых монет в криптовалютном кошельке для обеспечения работоспособности блокчейна взамен на получение вознаграждения.

Во многих случаях этот процесс зависит от пользователей, которые принимают участие в осуществлении транзакций в блокчейне, используя личный криптовалютный кошелек.

В процессе стейкинга используется алгоритм Proof of Stake (PoS) — доказательство доли владения. Этот метод подтверждения транзакций используется в различных блокчейнах, работающих на PoS или на одном из его вариантов.

Основной особенностью стейкинга является то, что он считается полноценной заменой майнинга. Стейкинг позволяет инвесторам зарабатывать на криптовалюте без необходимости приобретать специализированное оборудование.

Отличие стейкинга от майнинга

Майнинг — это процесс обработки транзакций в блокчейне с использованием алгоритма Proof of Work (PoW), предназначенный для поддержания работы сети. В свою очередь майнеры являются участниками этого процесса.  Они генерируют блоки, необходимые для хранения данных учетных записей и транзакций. Для того чтобы получить новый блок, пользователю необходимо произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов. Давайте посмотрим, в чем разница между стейкингом и майнингом.

Виды стейкинга

Принцип работы стейкинга напоминает банковский депозит — пользователь переводит средства на счет, хранит их, и за это получает пассивный доход.

Чем больше средств на счету, тем больше доход.

В дополнение к основному принципу работы стейкинга каждая отдельная система блокчейна может иметь свои собственные условия. 

Сегодня существует три вида стейкинга: фиксированный, бессрочный и DeFi-стейкинг. Давайте рассмотрим подробнее каждый из них.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

Фиксированный стейкинг предназначен для пользователей, которые хотят получить большую прибыль. В нем заранее указывается, на какой срок средства будут заморожены. То есть инвесторы сами могут выбрать период хранения своих токенов. Это может быть неделя, месяц или год. Следует учитывать, что в течение выбранного времени средства не будут доступны для торговли или вывода. Естественно, инвестор может выкупить их обратно, не дожидаясь окончания периода, но в данном случае он сможет вернуть только свои вложенные средства, без дополнительных процентов. Также стоит отметить, что процент дохода у фиксированных контрактов выше, чем у других видов стейкинга.

Бессрочный стейкинг (Flexible Staking)

В отличие от фиксированного стейкинга, бессрочный стейкинг не имеет конечной даты хранения монет и инвестор может прекратить участие в процессе валидации по своему желанию. Как правило, проценты начинают начисляться в течение суток после внесения средств, а вознаграждения выплачиваются каждые 30 дней. Стоить отметить, что проценты будут начисляться  до тех пор, пока пользователь не выведет монеты.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не готов замораживать на долгое время свои средства. Монеты хранятся на спотовом кошельке, на который инвесторы получают вознаграждение за хранение своих средств.

DeFi-стейкинг

DeFi (децентрализованные финансы) — это множество сервисов, которые функционируют на основе блокчейна. Они включают в себя такие функции, как кредитование, страхование, прогнозирование и многое другое. 

Проекты DeFi основаны на использовании смарт-контрактов. Преимущество их заключается в том, что они обеспечивают автоматическое выполнение транзакций с соблюдением заранее заданных условий их проведения. DeFi-стекинг отличается от обычного тем, что в процесс вовлечены третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут криптовалюту у другого пользователя в кредит.

Система предназначена для контроля выполнения сделок. Но в любом случае необходимо проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта, потому что теоретически он может иметь уязвимости.

DeFi-стекинг считается одним из привлекательных видов инвестирования по нескольким причинам:

• Возможность сразу выводить заработанные проценты в течение суток.
• Доход может составить 100% годовых и выше (в зависимости от выбранной монеты и периода ее хранения). Работая с обычными блокчейнами, которые используют PoS, сложно получить более 10% в год.
• Пользователи защищены от мошенничества смарт-контрактами.

Риски стейкинга

• Возможное падение стоимости цифровой монеты. Чем ниже курс монеты, тем меньше сумма вознаграждения (в фиате). Поэтому необходимо выбирать токены с низким уровнем волатильности, которые демонстрируют если не динамичный, то стабильный рост. Инвестирование в цифровые монеты, у которых наблюдается высокий уровень волатильности, может привести к потере средств, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильного падения стоимости монеты пользователь не сможет ее продать.
• Риск потерять аккаунт в онлайн-сервисе или на криптобирже. Поэтому все пароли и логины должны храниться в надежном месте.
• Риск мошенничества. Если валидатор просит отправить ему деньги, — это явный признак мошенничества. Подобные запросы необходимо игнорировать.

Как выбрать монету для стейкинга?

При выборе криптовалюты, необходимо учитывать волатильность монеты и минимальную сумму, которую можно хранить в контракте. Например, если говорить об Ethereum 2.0, то не каждый пользователь может позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно обращать внимание на объем торгов, чем он выше, тем более востребована цифровая монета. Кроме этого, рекомендуется перераспределять свой портфель как минимум один раз в 3 месяца.

Эксперты рынка криптовалют выделяют сразу несколько интересных токенов, способных принести инвесторам  прибыль.

• PancakeSwap (CAKE)
• SushiSwap (SUSHI)
• ApeSwap Finance (BANANA)
• Cardano (ADA)
• Tezos (XTZ)
• Polygon (MATIC)
• Theta (THETA)
• Algorand (ALGO)
• Cosmos (ATOM)
• Polkadot (DOT)
• Avalanche (AVAX)

Вывод

Стейкинг продолжает оставаться одним из самых востребованных видов заработка, так как он позволяет пользователям получать высокую прибыль при минимальных рисках. Если говорить о доходах в целом, то он определяется выбором монеты, периодом ее хранения и типом стейкинга. У разных пользователей полученный процент может очень сильно отличаться. Но в любом случае инвесторы получат свое вознаграждение, поскольку стейкинг является более надежным видом инвестирования на криптовалютном рынке. Некоторые проекты платят процент только тем пользователям, которые выбраны в качестве валидаторов. Но чтобы стать валидатором, у пользователя должна быть большая сумма на счету.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как отменить или заменить неподтвержденную транзакцию Ethereum

Алина Саттарова

К странице автора

• LinkedIn